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章丘一男子网贷30万不成,反被骗走3万… 警惕网贷陷阱

2019-03-13 20:15:14 来源: 百知常识网  点击: 标签:

导读: 章丘的杨先生因家中变故急需资金周转,便通过网络找到了一家信贷公司,并按照对方指示在银行办了一张新储蓄卡本想着贷款能很快到账后续却发生逆转不光贷款没收到原有储蓄卡里的

章丘的杨先生因家中变故急需资金周转,

便通过网络找到了一家信贷公司,

并按照对方指示在银行办了一张新储蓄卡

本想着贷款能很快到账

后续却发生逆转

不光贷款没收到

原有储蓄卡里的钱也被花个精光

新办的卡中还莫名多了几十笔交易记录

疑似成了一个“洗钱”账户

这期间 骗子还一直正常联系

套路深深 惊心动魄

泄露的信息却相当简单

这种大意你可以也会犯……

设下圈套

网上联系贷款 对方让先发身份证照片

回想起最近一周发生的事,3月2日,杨先生接受采访时表示,感觉像是做了一场梦,至今他都没完全搞明白,卡里的钱是怎么“飞走的”。

“我是2月20日从网上联系到的这个骗子。”杨先生口中的“骗子”自称是一名信贷业务员,“我加了他的微信,他说可以帮我贷款30万。”

这名信贷业务员先是以保证金为由,询问了杨先生名下有哪家银行的储蓄卡,“我跟他说我手里有一张建行的卡。”随后对方向杨先生索要了这张银行卡的卡号及其本人身份证照片,并要求他向这张卡里存入3万元作为验证资金。“当时我觉得反正卡和密码都在我手上,应该不会出问题”。

杨先生当时不知道的是,骗子的圈套从这时就开始了。

步步深入

要放贷还需办新卡 手机号要绑别人的

“那个人跟我说,光发了卡号还不行,我还得再去办一张新的储蓄卡。”对方告诉杨先生,新办的卡要跟之前提供卡号的储蓄卡所在行一致,必须是建行。“当时我觉得反正是储蓄卡,没有什么风险,就答应了”。

第二天上午10点多,杨先生赶到了一家建设银行,按照骗子的指示,他用自己的身份证开了一张新的储蓄卡。其间,这名信贷业务员还通过微信要求杨先生在预留新卡手机号时,要绑定他提供的手机号。“当时我其实感觉到一些别扭了,但一想这个卡本来就是还钱用的,自己平时又不会用,应该不会有问题,就按他说的办了”。

新卡办完后,杨先生拍下照片发给了那名业务员,对方看到后表示杨先生不需要再做其他操作了,剩下的在银行内等待即可。“他说马上派业务员过来跟我签合同,之后接着就能给我放贷款。”

惊觉被骗

苦等不见放贷人 原有卡中的余额空了

然而,杨先生左等右等,既不见人来,也不见有人电话联系他。

杨先生的心里打起了鼓,他不断通过微信联系那名业务员,对方一会儿说工作人员正在路上,一会儿说财务那边比较忙可能会晚一点。“我下午还要上班,就跟那个人说我先走了,之后再约时间。”等到中午12点,杨先生有些着急了。

在去公司的路上,冷静下来的杨先生终于感觉到了不对,他登录了自己建行的手机银行查询账户信息,结果却让他倒吸一口凉气:自己原有的那张储蓄卡里的近3万元,在过去的2小时里不见了。

“一看到钱没了,我马上给那个人打了电话,他让我不要着急,应该是银行在验资。”不敢再轻易相信对方所说,杨先生马上返回银行打印资金流水,查看发现,消失的钱是通过4笔交易被划走的,“都是消费,前3笔显示是上海一家网络科技公司,最后一笔只显示银联跨行消费,没有具体商家。”

杨先生试图与对方联系要回被转走的钱,开始几日对方愿意接听他的电话,不断安抚他耐心等待,大约一周后就彻底失去了音讯。

这事没完

凭空现30余笔交易 新卡疑变洗钱账户

“当时也是太冲动,居然相信一个从没见过面的人。”懊悔之余,杨先生也有些疑惑骗子既然得手,又为何一直与他保持联系,后来猛然想起了那张新办的卡,“那张留了骗子电话的储蓄卡,我一直没把手机号改回来,也一直没查看过”。

不安之下,杨先生迅速登录手机银行绑定新卡,查询结果比之前更令他心惊:从2月21日至28日,这张新卡里产生的交易记录多达30余笔,每次都是从第三方金融机构提现后,迅速再通过其他第三方交易机构以消费的形式划出,总收入与总支出都达33000元。

“我这才反应过来他为什么让我办这张卡,还要留他的手机号,被我发现后还想办法拖住我好几天,这是用我的卡在洗钱啊!”杨先生说,好在自己新办的储蓄卡属于二类卡,每天消费金额不能超过1万元,“不然还真不知道要从我卡里走多少钱,到最后我都脱不了干系”。

目前,杨先生已经提供了相关证据,向当地公安机关报了案。

业内分析

个人信息骗到手 对方复制了银行卡

采访过程中,杨先生一再表示,自己也知道网络贷款存在风险,“可当时我觉得只要卡、密码、验证码不给别人,就不会出问题。”可令他没想到的是,骗子还是把他的钱转走了。

对此,一位银行从业人士分析▼

骗子在与杨先生联系之初,就索要了他的全部身份信息以及卡片信息,“全部信息到手后,他们很可能利用非法技术手段复制了一张新卡。”同时,骗子还可以利用杨先生的个人信息在第三方金融交易平台进行注册,绑定他的二类卡进行提现、消费,“在平台看来,注册信息、卡片信息相符,预留骗子的手机号也可以避开手机验证码的问题,骗子完全可以在杨先生不知情的情况下进行交易。”

这位银行从业人士同时提醒

如今网络交易在日常生活中很常见

一定要注意保护好个人信息

不只是验证码,

个人身份证、手机号等

一定不要轻易提供给别人!

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